Vorlagen zum Herunterladen
Sechs Vorlagen als CSV und Textdatei: Kassensturz, Schulden und Notgroschen, Handelsplan, Trading-Tagebuch, Broker-Checkliste und Depot-Übersicht.
Die CSV-Dateien öffnest du mit jedem Tabellenprogramm. Die Textdateien kannst du ausdrucken oder in einem beliebigen Editor ausfüllen. Es wird nichts gespeichert und nichts übertragen.
Zum Anfangen
Kassensturz (CSV) — drei Monate Kontoauszüge sortieren und die ehrliche Sparrate ermitteln.
Schulden und Notgroschen (Text) — die drei Punkte, die vor jeder Anlage stehen.
Für den Plan
Schriftlicher Plan (Text) — Ziele, Aufteilung, Sparrate, Rebalancing, Ausschlussliste und dein Satz für den Krisenfall.
Depot-Übersicht (CSV) — Ist- und Zielanteile nebeneinander, damit du Abweichungen siehst.
Für die Umsetzung
Broker-Checkliste (Text) — Zulassung, Verwahrung, Kosten, Steuern, in dieser Reihenfolge.
Trading-Tagebuch (CSV) — mit Spalten für die These vor dem Einstieg und für die Frage, ob du deine Regel eingehalten hast.
Die Spalten des Trading-Tagebuchs sind bewusst so gewählt, dass sie die Trennung zwischen Prozessqualität und Ergebnis erzwingen. Neben Einstieg, Stop und Ergebnis enthalten sie die Begründung vor dem Einstieg, das Falsifikationskriterium und die Angabe, ob die eigene Regel eingehalten wurde. Nur mit diesen drei Feldern lässt sich später zwischen einem guten Trade mit schlechtem Ausgang und einem Regelbruch mit gutem Ausgang unterscheiden.
Die Depot-Übersicht führt Ist- und Zielanteil nebeneinander, weil daraus unmittelbar der Handlungsbedarf für das Rebalancing folgt. Ergänzt um Ziel und Zeithorizont je Position macht sie zugleich sichtbar, ob Geld mit kurzem Horizont in schwankenden Anlagen liegt, was der häufigste strukturelle Fehler in gewachsenen Depots ist.
Der Kassensturz-Bogen trennt feste, schwankende und jährliche Ausgaben, weil die dritte Gruppe im monatlichen Denken regelmäßig fehlt und dadurch die geschätzte Sparrate systematisch zu hoch ausfällt. Die Vorlage sieht die Erfassung über drei Monate vor, da eine einzelne Monatsbetrachtung durch unregelmäßige Posten stark verzerrt wird.
Drei Sätze zum Mitnehmen
- Die Sparrate über drei Monate ermitteln, nicht schätzen.
- Im Tagebuch zählt die Frage, ob du deine Regel eingehalten hast.
- Ist- und Zielanteil nebeneinander zeigen den Handlungsbedarf sofort.
Hast du es verstanden?
Warum stehen im Tagebuch Begründung und Irrtumskriterium vor dem Ergebnis?
Weil sich nur so gute Entscheidungen mit schlechtem Ausgang von Regelbrüchen mit gutem Ausgang unterscheiden lassen.
Warum werden Jahreskosten durch zwölf geteilt erfasst?
Weil sie im monatlichen Denken sonst fehlen und die Sparrate dadurch zu hoch geschätzt wird.
Was zeigt die Depot-Übersicht neben den Beträgen?
Ziel und Zeithorizont je Position, wodurch falsch angelegtes kurzfristiges Geld sichtbar wird.
Passt dazu
- Das Trading-TagebuchStufe 2
- Wann Anlegen für dich noch keinen Sinn ergibtStufe −1
- Bevor du einen Euro anlegstStufe −1